【財訊快報／陳孟朔】外電報導，AI新創公司Anthropic週二宣布推出10款面向金融服務業的AI智能體(AI agents)，鎖定銀行、保險、資產管理與金融科技業的高頻工作流程，功能涵蓋製作路演材料(pitchbooks)、結帳(closing the books)、起草信用備忘錄、審閱財務報表與合規預警等任務。這意味AI競爭正從通用聊天、程式碼生成，進一步切入華爾街核心知識工作，直接挑戰金融分析師、投行助理與研究資料供應商既有作業模式。

Anthropic此次把旗艦產品Claude深度接入微軟(Microsoft)365商業軟體，包括Word、Excel、PowerPoint與Outlook。在Excel中，Claude可依據文件與外部數據源建立財務模型、審核連結工作簿公式並執行敏感性分析；在PowerPoint中，可依基礎數據變化自動更新簡報；在Outlook中，可處理郵件、安排會議與起草回覆；在Word中，則可依企業模板編輯信用備忘錄等文件。公司並擴大與鄧白氏(Dun & Bradstreet)、穆迪(Moody's)等數據和金融平台合作，讓AI智能體可結合金融資料與企業內部流程運作。

消息一出，傳統金融數據與研究服務商股價立即承壓，FactSet Research Systems(美股代碼FDS)盤中一度急跌8.1%，終場收低2.24%、晨星(Morningstar，美股代碼MORN)抹去早盤漲幅後跌逾3%，終場倒吐0.66%，標普全球(S&P Global，美股代碼SPGI)跌0.21%。穆迪(美股代碼MCO)股價終場逆勢收高1.11%。

市場人士指出，投資人擔心AI智能體若能直接完成建模、簡報、初步研究與資料整理，將削弱傳統數據平台在金融機構中的定價能力，尤其當Claude可跨Excel、PowerPoint、Word與Outlook共享上下文後，金融工作流可能從「人找資料」轉向「AI直接交付成品」。

Anthropic正加速鞏固華爾街版圖，高盛(Goldman Sachs)、花旗集團(Citigroup)、Visa、美國國際集團(AIG)等金融機構已採用Claude平台，公司也與FIS合作開發AI驅動軟體，用於協助銀行監控帳戶中的金融犯罪跡象。Anthropic並透過與黑石(Blackstone)、Hellman & Friedman及高盛等華爾街機構合作成立合資項目，推動AI工具向企業客戶銷售。分析師表示，金融業是知識型工作的高價值戰場，若AI智能體能在合規限制下穩定落地，將不只推升Anthropic商業化速度，也會迫使FactSet、晨星、標普全球與穆迪等傳統金融資訊商重新證明自身資料、分析與平台黏著度的不可替代性。